Du möchtest ohne schlechtes Gewissen dein Geld anlegen und suchst nachhaltige ETF? Hier findest du eine Übersicht nach ESG-Kriterien ausgewählter ETFs. Das erstellte Musterportfolio zeigt einfach und praktisch wie ein ESG Depot & Sparplan im konkreten Beispiel aussehen kann.
Inhalt: Nachhaltige ETF
- Nachhaltige ETF Sparplan
- Welche ETF kombinieren?
- Nachhaltige ETF – ESG Depot Beispiel
- Welche ETFs sind wirklich nachhaltig?
- Wie lege ich 200 Euro im Monat nachhaltig an?
- Depot Basis: MSCI World SRI ETF & ESG ETF im Vergleich
- Was ist der MSCI World SRI?
- ETF Umwelttechnologie im Vergleich
Nachhaltige ETF Sparplan
ETF eignen sich insbesondere für den langfristigen Vermögensaufbau, wenn du regelmäßig auf einen Sparplan einzahlen kannst und du auf das investierte Geld über ca. 10 Jahre oder länger nicht angewiesen bist.
Für dieses ESG-Depot Beispiel habe ich daher bei der Auswahl darauf geachtet, dass du in diese Fonds regelmäßig über einen Sparplan bei bekannten Brokern wie Comdirect, Consorsbank oder Smartbroker investieren kannst.
Welche ETF kombinieren?
Für eine breite Diversifikation eignet sich ein globaler Aktien ETF als Basis im Depot. Weiter unten im Artikel findest du hierzu noch alternative Fonds. Schaue bei der ETF Auswahl immer darauf, welcher Aktienindex als Basis dient. Diese Information findest du im jeweiligen Factsheet.
Wenn du mit einem kleinen Geldbetrag startest, kannst du auch nur in einen breit diversifizierten ETF MSCI World investieren.
Als geographische Ergänzung bietet sich optional dann als zweites ein nachhaltiger ETF Emerging Markets an, da diese Länder das Portfolio sehr gut erweitern. Du solltest hier aber nur maximal bis zu ¼ deines Depots anlegen, weil man bei den Schwellenländern von einem etwas höheren Risiko des Investments ausgeht.
Für einen ausgeprägteren Fokus auf nachhaltige Themen, habe ich für das Musterdepot im nächsten Schritt vier themenbasierte Fonds gesucht, die in spezifischen Sektoren wie grüne Energie oder Wasser tätig sind und möglichst keine Beteiligung im Bereich umstrittener Waffen, Tabak oder Kraftwerkskohle nachweisen. Mit einem ETF Umwelttechnologie beispielsweise kannst du mehr Nachhaltigkeit in dein Depot bringen. Du solltest allerdings nur einen kleineren Anteil in spezifische Themen ETF investieren, da sich hier das Risiko in einer Branche konzentriert.
Zudem solltest generell darauf achten, dass die Fondsgröße bzw. das Fondsvolumen nicht unter 100 Mio. EUR liegt. Das Fondsvolumen ist ein Indikator für die Wirtschaftlichkeit eines Fonds und bei zu kleinem Volumen steigt das Risiko, dass die Fondsgesellschaft das Produkt vom Markt nimmt. Empfehlenswert ist ein Fondsvolumen von 500 Mio. EUR und mehr.
Mehr Tipps zur ETF Auswahl findest du hier: Checkliste ETF Auswahl: Welcher ETF passt zu mir?
Nachhaltige ETF – ESG Depot Beispiel:
| Anteil / Name | WKN / ISIN | Fondsvolumen | Sparpläne Anbieter Auswahl | Entwicklung letzte 12 M | ESG-Ansatz | Kontroverse Unternehmensbeteiligungen Quelle: www.faire-fonds.info |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ca. 50 – 100 % BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped - EUR ACC | A2DVEZ / LU1615092217 | 718 Mio. USD | Smartbroker, comdirect, Consorsbank | 11,9 % | Ausschlusskriterien | 11,68 % Carrefour, Caterpillar, Colgate-Palmolive, Cummins, Daikin Industries, Gildan Activewear, Koninklijke Philips, Newmont Corporation, Next PLC, Panasonic, PepsiCo, Phillips, Procter & Gamble, Siemens, Sony, Target Corp, Toray Industries, VF Corp |
| bis ca. 30 % UBS-ETF MSCI EM Socially Responsible | A110QD / LU1048313891 | 812,94 Mio. USD | Smartbroker, comdirect | 6,5 % | Ausschlusskriterien | 0,75 % Evergreen Marine Corp Taiwan, SK Innovation Co |
| bis ca. 10 % iShares Global Clean Energy UCITS ETF | A0MW0M / IE00B1XNHC34 | 4,36 Mrd. USD | Smartbroker, comdirect, Consorsbank | 100 % | Themenbasiert | Keine bekannt |
| bis ca. 10 % iShares Global Water UCITS ETF | A0MM0S / IE00B1TXK627 | 1,62 Mrd. USD | Smartbroker, comdirect, Consorsbank | 2,3 % | Themenbasiert | Keine bekannt |
| bis ca. 10 % iShares Healthcare Innovation UCITS ETF | A2ANH2 / IE00BYZK4776 | 1,77 Mrd. USD | Smartbroker, comdirect, Consorsbank | 38,3 % | Themenbasiert | Keine bekannt |
| bis ca. 10 % iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF | A2N9FP / IE00BGL86Z12 | 280,91 Mio. USD | comdirect | 19,1 % | Themenbasiert | 14,1 % Fiat Chrysler, Ford, General Motors, Honda, Nissan, Toyota, Volvo |
| Alternative: Xtrackers Future Mobility UCITS ETF - 1C USD ACC | A2N6LL / IE00BGV5VR99 | 73,39 Mio. USD | Smartbroker, Consorsbank | 11,5 % | Themenbasiert | 16,46 % BASF, Cummins Inc, Ford, General Motors, Hitachi, Hon Hai Precision, Honda, Nissan, Panasonic, Samsung, SK Innovation, Toray Industries, Toyota, Volkswagen, Volvo |
Welche ETFs sind wirklich nachhaltig?
Da der Begriff “nachhaltig” nicht einheitlich definiert ist, kommt es darauf an was für dich einen nachhaltigen ETF ausmacht? In meinem Artikel “Nachhaltige Geldanlagen: Wie investiere ich nachhaltig?” findest du eine generelle Definition “Was bedeutet ESG bei ETF?” und weitere Informationen zu Nachhaltigkeitskriterien und ESG-Ratings. Ein guter Tipp: Über die Datenbank von www.faire-fonds.info kannst die ETFs auf kontroverse Unternehmensbeteiligungen überprüfen.
Die hier vorgeschlagenen ETFs eignen sich besonders, wenn du kein schlechtes Gewissen durch deine Altersvorsorge haben möchtest, und du auch nicht mehr Zeit mit der Recherche und Aufbau eines Aktiendepots aus EInzelwerten verbringen möchtest.
Einen aus meiner Sicht wirklich grünen und nachhaltigen ETF, der als breite Depot-Basis geeignet ist, habe ich bisher aber noch nicht gefunden. Entsprechend gibt es viel Kritik, da der Begriff “nachhaltige ETF” nur eingeschränkt gerechtfertigt ist. Wenn dir besondere ökologische und soziale Aspekte sehr wichtig sind, eignen sich vielmehr aktive nachhaltige Fonds oder direkte Aktieninvestments in Unternehmen, die deinen speziellen Kriterien entsprechen.
Ich würde daher von “nachhaltigeren” ETF sprechen. Die Strategie der Anbieter liegt meist auf der Vermeidung von negativen Aspekten und weniger auf der Auswahl von einzelnen vorbildlichen, ökologischen Unternehmen wie es bei aktiv gemanagten Fonds der Fall ist. Ein thematisch fokussierter ETF Umwelttechnologie beispielsweise, bietet in der Regel zu wenig Diversifikation für ein ganzes Depot und sollte nur ergänzend ausgewählt werden. Sehr häufig werden “ESG” ETFs angeboten, die aus meiner Sicht nicht wirklich nachhaltig sind und nur sehr niedrig angesetzte Ausschlusskriterien besitzen. Hier zum Beispiel die nachhaltigen ETF von iShares. Als nachhaltig orientierter Investor würde ich die ESG Enhanced, SRI und thematischen ETFs bevorzugen. In der Überprüfung der kontroversen Unternehmensbeteiligungen stellen sich aber in der Praxis zwischen dem iShares MSCI World ESG Enhanced und dem iShares MSCI World ESG Screened beispielsweise nur sehr geringe Unterschiede heraus. Schaue dir jeweils genau an, welche ESG-Kriterien angesetzt werden und ob für dich die einzelnen kritischen Positionen ethisch vertretbar sind.
| ESG Screened | ESG Enhanced | SRI | Thematisch |
|---|---|---|---|
| Fonds, die kontroverse Geschäftsbereiche und Sektoren wie Tabak, zivile Schusswaffen und Kohlekraftwerke ausschließen. | Für Anleger, die sich bei der Anlage an einer Benchmark orientieren, um ähnliche Erträge zu erzielen, dabei aber optimale ESG-Wertungen anstreben. | Für Anleger, die konzentrierte ESG-Positionen halten und Spitzenleistungen im Bereich ESG belohnen möchten. Fonds mit Fokus auf Unternehmen mit den im Branchenvergleich höchsten ESG-Ratings. | Für Anleger, die auf der Basis der Aktivität eines Unternehmens oder seiner Ertragsquelle auf bestimmte nachhaltige Themen setzen möchten |
Wie lege ich 200 Euro im Monat nachhaltig an?
Wenn du für deine private Altersvorsorge 200 Euro im Monat in einen nachhaltigen ETF Sparplan anlegen möchtest, findest du hier ein Musterbeispiel, das du dir aus ESG ETFs zusammenstellen kannst. Beachte generell bei deiner Geldanlage zunächst, dass du auf eine Notfallreserve von drei bis fünf Netto-Monatsgehälter zurückgreifen kannst. Wie bei allen meinen Artikeln handelt es sich hier um keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung. Selbstverständlich musst du anhand deiner individuellen Situation und der jeweiligen Produktprospekte für dich entscheiden welches Investment am besten ist. Das Beispiel kann also nur ein Startpunkt und Idee für deine Planungen sein:
| Depotanteil (Thema) | 50 % Basis (MSCI World SRI) | 12,5 % (Schwellenländer) | 12,5 % (Grüne Energie) | 12,5 % (Gesundheit) | 12,5 % (E-Mobility) |
|---|---|---|---|---|---|
| Name | BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped - EUR ACC | UBS-ETF MSCI EM Socially Responsible | iShares Global Clean Energy UCITS ETF | iShares Healthcare Innovation UCITS ETF | iShares Electric Vehicles and Driving Technology UCITS ETF |
| WKN / ISIN | A2DVEZ / LU1615092217 | A110QD / LU1048313891 | A0MW0M / IE00B1XNHC34 | A2ANH2 / IE00BYZK4776 | A2N9FP / IE00BGL86Z12 |
| Betrag | 100 EUR | 25 EUR | 25 EUR | 25 EUR | 25 EUR |
Eine praktische Schritt für Schritt Anleitung wie du einen ETF Sparplan einrichten kannst, findest du hier: Wie lege ich einen ETF Sparplan an?
Depot Basis: MSCI World SRI ETF & ESG ETF im Vergleich
Für eine breit diversifizierte Depot Basis, findest du hier eine Übersicht nachhaltiger ETF Alternativen auf internationale Aktien:
| Name | BNP Paribas Easy MSCI World SRI S-Series 5% Capped - EUR ACC | UBS ETF - MSCI World Socially Responsible UCITS ETF - USD DIS | iShares Dow Jones Global Sustainability Screened UCITS ETF - USD ACC | iShares MSCI World SRI UCITS ETF - USD DIS | Xtrackers ESG MSCI World UCITS ETF - 1C USD ACC | iShares MSCI World ESG Enhanced UCITS ETF - USD ACC | iShares IV plc MSCI World ESG Screened UCITS ETF - USD ACC |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| WKN / ISIN | A2DVEZ / LU1615092217 | A1JA1R / LU0629459743 | A1H7ZT / IE00B57X3V84 | A2DX7X / IE00BDZZTM54 | A2AQST / IE00BZ02LR44 | A2PCB4 / IE00BHZPJ569 | A2N6TD / IE00BFNM3J75 |
| Fondsvolumen | 718 Mio. USD | 3,35 Mrd. EUR | 371 Mio. EUR | 2,91 Mrd. EUR | 1,08 Mrd. USD | 1,11 Mrd. USD | 892,46 Mio. USD |
| Sparpläne Anbieter Auswahl | Smartbroker, comdirect, Consorsbank | Smartbroker, comdirect, Consorsbank | Smartbroker, comdirect, Consorsbank | Smartbroker | Smartbroker, Consorsbank | ||
| Entwicklung letzte 12 M | 11,9 % | 6,0 % | 2,5 % | 8,6 % | 5,0 % | 5,6 % | 4,6 % |
| Anzahl Positionen | 400 | 390 | 546 | 387 | 634 | 1.348 | 1.514 |
| Climetrics Rating | - | 4/5 | 5/5 | - | 4/5 | - | - |
| Kontroverse Unternehmens- beteiligungen | 11,68 % | 12,67 % | 13,61 % | 11,47 % | 8,25 % | 14,79 % | 14,89 % |
In Sachen Nachhaltigkeit ist der Xtrackers ESG MSCI World mit den wenigsten kontroversen Unternehmensbeteiligungen mit Abstand der Beste. Leider bietet hiervon die comdirect aktuell keinen Sparplan an.
Was ist der MSCI World SRI?
Der MSCI World ist ein globaler Aktienindex, der die Kursentwicklung von über 1.600 Aktien aus 23 Industriestaaten abbildet. Er bündelt die nach Börsenwert größten Unternehmen. Der MSCI World gilt als einer der wichtigsten Aktienindizes weltweit und wird vom US-amerikanischen Finanzdienstleister MSCI herausgegeben.
Daraus abgeleitet ist der MSCI World SRI Index eine strenger selektierte Variante mit Unternehmen, die die besten ESG-Ratings haben und ein starkes Profil im Bereich Nachhaltigkeit (SRI: Socially Responsible Investment) aufweisen. Die Auswahl basiert auf Analysen der MSCI ESG Research.
| MSCI World | MSCI World ESG Screened | MSCI World ESG Enhanced Focus | MSCI World SRI | |
|---|---|---|---|---|
| Anzahl Aktien | 1.600 | 1.502 | 1.498 | 385 |
| Strategie | • Ausschlüsse Geschäftsfelder: umstrittene Waffen, Atomwaffen, zivile Feuerwaffen, Tabak, thermische Kohle, Ölsande • Ausschluss bei Verstößen gegen den Globalen Pakt der Vereinten Nationen | • Ausschlüsse Geschäftsfelder: umstrittene Waffen, Atomwaffen, zivile Feuerwaffen, Tabak, thermische Kohle, Ölsande • Auswahl und Gewichtung der Indexmitglieder mit dem Ziel eines 30% kleineren CO₂-Fußabdrucks • Vergleichbares Rendite-Risiko-Profil wie der Mutterindex | • Ausschlüsse Geschäftsfelder: Waffen, Atomkraft, Tabak, Alkohol, Glücksspiel, Gentechnik, thermische Kohle, Erwachsenenunterhaltung • Best-in-Class Bestandsmitglieder ESG-Rating >B, Kontroversen-Score >0 Neumitglieder: ESG-Rating >BBB, Kontroversen-Score >3 |
|
| Anteil größte Positionen (in %) | Apple(4,20) Microsoft(3,14) Amazon(2,74) Facebook(1,36) Alphabet(1,09) | Apple (4,47) Microsoft (3,34) Amazon (2,91) Facebook (1,44) Alphabet (1,15) | Apple (4,18) Microsoft (3,44) Amazon (2,71) Alphabet (1,39) Facebook (1,27) | Microsoft (11,85) Tesla (3,24) Procter & Gable (2,64) Nvidia (2,53) Home Depot (2,29) |
ETF Umwelttechnologie
In einem nachhaltigen ETF Portfolio darf ein ETF Umwelttechnologie oder Grüne Energie ETF nicht fehlen. Leider ist hier die Auswahl noch sehr begrenzt und ich habe nur folgende ETF gefunden. Diese sind aber immerhin geeignet für einen ETF Sparplan bei Smartbroker, comdirect oder Consorsbank:
| Name | iShares Global Clean Energy UCITS ETF | Lyxor New Energy (DR) UCITS ETF - EUR DIS |
|---|---|---|
| WKN / ISIN | A0MW0M / IE00B1XNHC34 | LYX0CB / FR0010524777 |
| Fondsvolumen | 4,36 Mrd. USD | 561,72 Mio. EUR |
| Sparpläne Anbieter Auswahl | Smartbroker, comdirect, Consorsbank | Smartbroker, comdirect, Consorsbank |
| Entwicklung letzte 12 M | 100 % | 40,7 % |
| Anzahl Positionen | 49 | 39 |
| Climetrics Rating | 5/5 | 4/5 |
| Kontroverse Unternehmens- beteiligungen | Keine bekannt | 0,56 % Electric Power Development Co Ltd |
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